三家苏里南银行已就2018年的一起洗钱调查案与荷兰检察机关达成和解。罚款金额是根据涉案资金规模、违规行为的严重程度以及属于过失洗钱的性质来确定的。其中Hakrinbank支付16.6万欧元，Finabank和De Surinaamsche Bank分别支付12.45万欧元。

这些和解协议是对涉嫌过失洗钱指控的庭外处理方式。该案件涉及2018年4月在史基浦机场被扣押的一笔资金。

当时，荷兰调查机构FIOD扣押了总额为1950万欧元的现钞。这笔资金来自三家苏里南银行，原计划运往香港。

据荷兰检察机关称，产生过失洗钱嫌疑的原因是，这几家银行未能对现金来源进行充分监管。特别是，对与银行有业务往来的货币兑换机构的客户审查不足。

此案是自2016年由荷兰海关、FIOD、皇家宪兵队、荷兰中央银行及检察机关联合发起的一项更广泛调查的一部分，该调查旨在打击可能通过史基浦机场进行的大批量现金转运洗钱活动。

在确定罚款金额时，考虑了适用于法人实体的最高罚款等级、相关银行涉案金额的差异，以及该行为不涉及蓄意洗钱等因素。荷兰检察机关指出，本案属于较轻的洗钱形式——过失洗钱，且未能证实全部资金均来自犯罪活动。

达成和解后，被扣押的资金将返还给相关银行。

**三家苏里南银行与荷兰检察机关达成和解并支付罚款**

荷兰检察机关（OM）已与三家苏里南银行就2018年涉嫌过失洗钱案达成庭外和解。Hakrinbank N.V.将支付16.6万欧元罚款，Finabank N.V.和De Surinaamsche Bank N.V.将分别支付12.45万欧元。随着这些和解协议的达成，刑事诉讼程序终结，此前被扣押的资金将返还给相应机构。

此案源于一项针对通过史基浦机场进行大批量现金运输合规性的大规模调查。该调查于2016年由多个荷兰调查机构和监管部门发起。2018年4月，荷兰 Fiscal情报与调查局（FIOD）截获一笔总额为1950万欧元的现钞。这笔资金来自上述三家银行，原定目的地为香港。过失洗钱的嫌疑基于认定银行对现金来源监管不力，具体指出在对与银行有业务往来的货币兑换机构客户审查方面存在缺陷。

荷兰检察机关强调，银行作为金融系统的"看门人"扮演着至关重要的角色。尽管检察机关无法认定存在蓄意或习惯性洗钱，也未能证实全部资金均来自犯罪活动，但银行在资金来源审查方面的疏忽被认定为严重过失。罚款金额的确定综合考虑了违规行为的性质、被扣押资金的规模以及案件的历时长度。

自该事件发生以来，苏里南已加强本国反洗钱和反恐怖主义融资立法，例如于2022年颁布了新法律。涉案银行在此期间亦实施了多项改进措施，涉及公司治理、客户尽职调查（KYC）以及现金流动管控等方面。加勒比金融行动特别工作组（CFATF）的评估报告中也认可了这些积极进展。